Фінансове планування та податковий консалтинг. / Private banking

Основні принципи надання послуг фінансового планування і податкового консалтингу:

• конфіденційність;
• індивідуальний підхід;
• висока якість обслуговування;
• оперативність.

Персональний менеджер одержує від Вас первинну інформацію про Вашу господарську діяльність за попередні періоди, у тому числі про:

• податковий моніторинг;
• середньорічний доход;
• додаткові надходженнях грошей;
• джерела надходження коштів;
• кредити, депозити, розміщенні в цінні папери;
• середньорічні витрати;
• інші питання, пов'язані з Вашою господарською діяльністю.

Ви повідомляєте Вашому персональному фінансовому консультанту інформацію про заплановані Вами рухи коштів (інвестиції, залучення кредитів, великі покупки та інші вкладення).

Ви визначаєте та обираєте стратегію управління ризиками та прибутковістю активів, виходячи зі своїх особистих персональних переваг.

На основі отриманого обсягу інформації, а також обраної Вами стратегії, Ваш персональний менеджер здійснює фінансове планування у декілька етапів:

1. Податковий моніторинг. Аналіз операцій з метою зменшення ризику неправильної сплати податків;

2. Моніторинг балансу активів/пасивів. Ціль – попередні висновки та коментарі з оптимізації структури балансу активів/пасивів (можливості реструктуризації існуючих активів, збільшення або зменшення позикових коштів і т.д.).

3. Планування доходів/витрат на найближчі 1-2 роки. На основі наданої Вами інформації про передбачувані доходи/витрати складається прогноз Ваших фінансових потоків. Після аналізу персональний менеджер виробляє найбільш оптимальну політику розміщення коштів з урахуванням Ваших індивідуальних переваг.

Ваш персональний менеджер також може проводити додатковий моніторинг результатів Вашої поточної діяльності з метою коректування результатів фінансового планування у зв'язку зі зміною умов, що виникають у результаті поточної діяльності.

У робочий час банку (розробляються програми цілодобового обслуговування) Ви можете зв'язатися з персональним менеджером і одержати повну інформацію щодо:

• структури активів/пасивів;
• прибутковості активів;
• структури інвестицій;
• наявності вільних коштів;
• іншої інформації, пов'язаної з банківською діяльністю.