Private Banking > Для клиентов

Финансовое планирование и налоговый консалтинг / Private banking

Получение дохода требует профессионализма, сохранение и преумножение заработанного - является искусством

Основные принципы предоставления услуг финансового планирования и налогового консалтинга:

  • конфиденциальность;
  • индивидуальный подход;
  • высокое качество обслуживания;
  • оперативность.

Персональный менеджер получает от Вас первичную информацию о Вашей хозяйственной деятельности за предыдущие периоды, в том числе о:

  • налоговом мониторинге;
  • среднегодовом доходе;
  • дополнительных поступлениях денег;
  • источниках поступления денежных средств;
  • кредитах, депозитах, размещении в ценные бумаги;
  • среднегодовых тратах;
  • других вопросах, связанных с Вашей хозяйственной деятельностью.

Вы сообщаете Вашему персональному финансовому консультанту информацию о планируемых Вами движениях средств (инвестициях, привлечении кредитов, больших покупках и других вложениях).

Вы определяете и выбираете стратегию управления рисками и доходностью активов, исходя из своих личных персональных предпочтений.

На основе полученного объема информации, а также выбранной Вами стратегии, Ваш персональный менеджер осуществляет финансовое планирование в несколько этапов:

  1. Налоговый мониторинг. Анализ операций с целью уменьшения риска неправильной уплаты налогов;
  2. Мониторинг баланса активов/пассивов. Цель - предварительные выводы и комментарии по оптимизации структуры баланса активов/пассивов (возможности реструктуризации существующих активов, увеличения или уменьшения заемных средств и т.д.).
  3. Планирование доходов/расходов на ближайшие 1-2 года. На основе предоставленной Вами информации о предполагаемых доходах/расходах составляется прогноз Ваших финансовых потоков. После анализа персональный менеджер вырабатывает наиболее оптимальную политику размещения средств с учетом Ваших индивидуальных предпочтений.

Ваш персональный менеджер также может проводить дополнительный мониторинг результатов Вашей текущей деятельности с целью корректировки результатов финансового планирования в связи с изменением условий, возникающих в результате текущей деятельности.

В рабочее время банка (разрабатываются программы круглосуточного обслуживания) Вы можете связаться с персональным менеджером и получить полную информацию касательно:

  • структуры активов/пассивов;
  • доходности активов;
  • структуры инвестиций;
  • наличия свободных денежных средств;
  • другой информации, связанной с банковской деятельностью.